Il debutto di Vipps nel mercato dei pagamenti
In Norvegia, un’importante innovazione nel settore dei pagamenti digitali ha preso piede con il lancio ufficiale di Vipps, la prima alternativa a Apple Pay. Questa nuova applicazione sfrutta la tecnologia NFC presente negli iPhone per facilitare i pagamenti contactless, segnando un passo significativo verso una maggiore concorrenza nel mercato dei servizi di pagamento. Grazie ai recenti regolamenti imposti dalla Commissione Europea, i colossi della tecnologia come Apple devono ora affrontare una concorrenza più agguerrita, aprendo la strada a soluzioni locali come quella proposta da Vipps.
Funzionalità e operatività dell’app Vipps
Attualmente, l’applicazione Vipps è operativa esclusivamente in Norvegia, ma il suo lancio rappresenta un precedente che potrebbe ispirare altre nazioni a seguire l’esempio.
La funzione tap-to-pay è stata attivata recentemente, consentendo agli utenti di effettuare pagamenti semplicemente avvicinando il proprio iPhone a terminali POS compatibili con il sistema BankAxept, che è utilizzato dal 90% dei correntisti norvegesi. Questo sistema di pagamento è progettato per essere rapido e sicuro, utilizzando il chip NFC per le transazioni e richiedendo una validazione tramite Face ID, Touch ID o codice di sblocco.
Le banche aderenti e l’impatto sul mercato
Oltre 40 banche hanno già aderito al programma Vipps, tra cui due dei principali istituti finanziari norvegesi, SpareBank 1 e DNB, che insieme rappresentano circa il 70% della clientela bancaria nel paese. Rune Garborg, amministratore delegato di Vipps, ha espresso la sua soddisfazione per il lancio, sottolineando gli sforzi compiuti per competere ad armi pari con Apple.
La possibilità di utilizzare Vipps come app di pagamento predefinita, associandola al doppio clic del pulsante laterale dell’iPhone, rende questa soluzione ancora più accessibile e conveniente per gli utenti.
Il contesto normativo e le prospettive future
Il successo di Vipps è stato reso possibile grazie all’entrata in vigore del Digital Markets Act (DMA), un regolamento europeo che mira a garantire una maggiore equità e concorrenza nei mercati digitali. Questo atto legislativo, che è diventato legge il 7 marzo scorso, non si limita ai pagamenti tap-to-pay, ma si estende a una vasta gamma di servizi digitali, promuovendo una maggiore apertura e libertà di scelta per gli utenti. Con l’implementazione di queste nuove regole, ci si aspetta che altre soluzioni di pagamento emergano in Europa, creando un ecosistema più competitivo e diversificato.
